Украинцам блокируют банковские карты
Украинцам следует быть осторожнее с переводами денег даже самым близким людям, поскольку банк может заблокировать карточку в любой момент. О подобном негативном опыте рассказал украинец на сайте Минфина.
По словам мужчины, он столкнулся с очень неприятным опытом сотрудничества с Monobank, который заблокировал карточку своей клиентке. Речь идет о гражданском браке. Мужчина перевел деньги своей гражданской супруге.
Мужчина объясняет, что пара собралась приобрести в рассрочку недвижимость. Договор оформили на жену. Чтобы супруга смогла уплатить сумму платежа, мужчина перечислил ей деньги.
Однако банк заблокировал карточку жены уже через несколько часов и потребовал предоставить разъяснение об источнике происхождения этих денег. Мужчина объясняет, что официально он зарегистрирован как ФЛП и может подтвердить даже большую сумму.
"Я вытащил официальные справки, и она их отправила, Монобанк немного подумал и отклонил справки. Теперь справки нужны от жены, которая не работает (маленький общий ребенок), и без справок его не разблокируют", - рассказывает мужчина.
Пара оказалась в ужасном положении, однако есть несколько нюансов, на которые следует обратить внимание. Договор на недвижимость был оформлен на гражданскую супругу, которая не работает. Супруги находятся в фактически брачных отношениях, но не в официальном браке.
Специалист юридической компании "Арес" Игорь Терещенко объясняет, что фактические брачные отношения не имеют юридического значения для отношений клиента с банком. Это значит, что любые документы от супруга для банка не имеют значения и силы.
Более того, юрист объясняет, что даже перерегистрация договора на покупку жилья в рассрочку на имя мужа не поможет решить проблему с банком. Такие действия не добавят обоснованности сделки по переводу средств гражданской жене. Не поможет и попытка произвести платеж в другом банке.
Юрист говорит, что даже если жена попытается снять эти деньги наличными в другом банке, то столкнется с теми же требованиями финансового мониторинга.
"Банк потребует подтверждения происхождения средств. При отсутствии соответствующих документов возможно блокирование счета и инициирование проверки финансовых операций", – сказал юрист.
Единственным выходом, по словам юриста, в этом случае могут быть доказательства фактического брака или документы, которые могут помочь идентифицировать источник средств.
Напомним, что Укрпочта станет банком - это решение правительства.
Ранее сообщалось, что банки будут требовать источник дохода у украинцев.
Также портал "Стена" писал, что ПриватБанк начал массово блокировать платежи.