В Украине банки начали постепенно внедрять новые меры финансовых санкций для нарушителей правил финансового мониторинга. Эти санкции могут достигать до 20% от суммы на счете. Об этом сообщается на сайте Минфина.

Банки держат детали своих правил финансового мониторинга в тайне. Помимо стандартных правил, разработанных и утвержденных Национальным банком и требованиями закона, каждый банк также разрабатывает собственные инструкции, чтобы предотвратить попытки обойти эти меры.

"В рамках финансового мониторинга банки уже научились оперативно блокировать подозрительные транзакции и счета. После этого они следуют стандартной процедуре: блокировка счета сопровождается запросом у его владельца информации о характере транзакций и происхождении средств", – говорится в публикации.

Если нарушения не обнаружены, но банк по-прежнему считает деятельность клиента подозрительной или рискованной, счет может быть закрыт, а средства переведены на другой счет клиента в другом банке или выданы наличными.

"Именно на этом этапе – во время выдачи или перевода средств клиента, нарушившего правила финмониторинга, – банки начали применять новый вид финансового наказания. В одних банках это называется штрафом, в других – дополнительной комиссией. Ее размер может достигать 20% от суммы", – у5казано в сообщении.

Финансовый аналитик Василий Невмержицкий поясняет, что правила применения подобных штрафных тарифов подробно описаны в основном клиентском соглашении. В этом же документе указаны обязанности клиента по предоставлению банку подтверждающих документов для различных операций, например, договоров, актов выполненных работ, таможенных деклараций и прочего, особенно в бизнес-сфере.

"Если нарушается что-то, например, несвоевременное предоставление требуемой документации, финансовое учреждение имеет право применить штрафной тариф, который может достигать до 20%", – отметил Невмержицкий.

Ранее портал "Стена" сообщал, что украинским военным рассказали, какие выплаты и за что положены в случае ранения после мобилизации.

Также мы писали о том, что прожиточный минимум останется в прошлом – в Кабмине предупредили, что придумали вместо него.

Напоминаем, что тарифы на коммуналку переписали - сколько и за что теперь нужно платить, а также к чему еще готовиться украинцам.